Offro un servizio di Consulenza Finanziaria personalizzata incentrata sui tuoi bisogni, partendo dalla tua situazione finanziaria e patrimoniale, e lavorando per obiettivi, che concorderemo insieme.
Primo passo: analisi attenta del tuo profilo personale. Si parte dalla TUA situazione finanziaria e patrimoniale per arrivare ai tuoi bisogni ed ai tuoi obiettivi, di breve, medio e lungo termine.
Per quanto tempo puoi investire?
Che livello di rischio puoi / vuoi sopportare?
Quanto ne sai di investimenti?
Risponderemo insieme a queste domande, e ce le ripeteremo regolarmente, perché la tua situazione può cambiare, monitorando continuamente che gli investimenti siano sempre al passo con le tue esigenze attuali e con la situazione del mercato.
Secondo passo: costruzione del piano di investimenti
Terzo passo: monitoraggio del portafoglio.
Man mano che gli obiettivi prefissati verranno raggiunti ce ne porremo degli altri, sempre PROIETTATI AL FUTURO! Il mio compito sarà quello di monitorare il rendimento e il rischio del portafoglio, che siano sempre in linea con quelli concordati insieme. Questo può voler dire variare il portafoglio, se esiste una buona ragione per farlo, attraverso un’analisi costi-benefici che dimostri come nel complesso il nuovo portafoglio sia meglio del precedente.
“Meglio” può significare che si avvicina maggiormente alle tue esigenze, oppure che la gestione del rischio migliora, magari attraverso una diversificazione più accurata, o che i costi sono inferiori, e via dicendo. Potrebbe accadere che la cosa migliore sia non cambiare niente.
Quarto passo: la rendicontazione
A proposito del monitoraggio del portafoglio, ti rendiconterò accuratamente, con una cadenza che concorderemo insieme, sicuramente infra annuale.
Questo significa anche chiarezza estrema sui costi degli investimenti, espressi sia in valore assoluto, ossia in euro, e anche in percentuale sull’investito, evidenziando in particolare qual è il costo della consulenza finanziaria e l'impatto che tali costi hanno sul rendimento del tuo investimento.
Orsola Rea